 |
| לא כדאי לפדות פוליסות בתקופה של הפסדים |
ביטוח פנסיוני וחיסכון ארוך טווח - רצוי להתייחס לעובדה שמדובר בחיסכון לתקופו ארוכות וחשוב שלא להתייחס לתוצאות של ירידה או עליה בסכומי החיסכון בתקופות של ריבעון, חציון ואפילו שנה שלמה.
מי שזקוק לכספים, טוב יעשה אם ישקול את הכדאיות של הפדיון לאור המיסוי ולאור התוצאות בתקופת הפידיון וזאת על מנת שלא לקבע את ההפסדים. אחת האופציות היא לשקול הלוואה מחברת הביטוח או מהבנק במקום פידיון החסכונות בתקופה של הפסדים בשוק ההון המשפיעים על התוצאות בתיק האישי.
בברכת חג שמח וחתימה טובה,
שלכם
קטיה שורצמן, יועצת לניהול סיכונים ומנהלת אתרי ביטוח
בכל מקרה מומלץ לכל אדם אשר אין לו ניסיון בתחום לפנות ליועץ פנסיוני אשר ימליץ לו על המסלול הפנסיוני הטוב והרווחי ביותר עבורו.
השבמחקרבים לא מבינים שפנסיה אינה קו ישר אחד ואחיד לכולם, אלא תחום רחב וגמיש שמשתנה בהתאם לתכונות התעסוקה של כל עובד. כמובן שהחשוב מכל הוא לחשוב על פנסיה עוד מגיל צעיר ולא לדחות זאת לעתיד, משום שהשנים עוברות מהר משחושבים.
לפעמים בסה"כ מה שצריך זה ייעוץ פנסיוני - http://www.citreen.net/
השבמחקלאחרונה לא מעט משווקים/סוכנים מכנים את עצמם "יועצים". יועץ שלא לוקח כסף עבור השירות שלו, אינו יועץ! בידקו שליועץ שלכם יש רשיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר. רק כך תדעו שהייעוץ הינו אובייקטיבי ומקצועי.
השבמחק